009804 vs 00981T ETF 成分股重疊 55.7%｜配息費用比較

四個維度快速看差異

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

009804 和 00981T 的平均資金重疊度為 55.7%，屬於中等重疊。兩檔共同持有 25 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

55.7%

中等重疊（25 檔共同）

近 1 年含息報酬

+104.73%

—

近 12 月殖利率

10.67%

009804 較高（vs 4.44%）

年管理＋保管費

0.18%

009804 較低（vs 0.74%）

009804

81.2%

獨有 18.8%

00981T

30.1%

獨有 69.9%

共同009804 獨有00981T 獨有

查看單檔完整資料

想深入確認持股、配息或受益人變化，可查看各 ETF 詳細頁。

009804聯邦台灣精彩50ETF基金

總覽股價、規模、費用與近期配息。成分股確認權重、產業與集中度。配息除息日、發放日與配息組成。股東受益人數與大戶變化。

00981T平衡凱基雙核收息

總覽股價、規模、費用與近期配息。成分股確認權重、產業與集中度。配息除息日、發放日與配息組成。股東受益人數與大戶變化。

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+104.73%

—

近 3 年

—

近 5 年

—

009804 00981T

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

了解含息報酬如何計算 ↗

風險指標比較

可用 224 個交易日・資料至 2026-08-31 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

009804較高+82.00%

00981T+18.02%

年化波動率越低越穩

00980430.51%

00981T較低9.83%

夏普值越高越好

009804較高2.79

00981T2.08

最大回撤越接近 0 越好

009804-23.56%

00981T較高-6.54%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

00980400981T

半導體業

48.8%

21.7%

電子零組件業

15.6%

1.8%

金融保險業

13.4%

3.1%

電腦及週邊設備業

7.8%

1.4%

其他電子業

6.7%

1.3%

通信網路業

3.0%

0.6%

其他 5 個產業

4.2%

0.2%

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%15%30%

權重

2330台積電

29.70%17.87%

2454聯發科

9.32%2.03%

2308台達電

5.73%1.00%

2317鴻海

4.92%1.15%

3711日月光投控

3.11%0.68%

2383台光電

2.56%0.19%

3037欣興

2.12%0.08%

2303聯電

2.41%0.64%

1303南亞

1.92%0.21%

3017奇鋐

1.76%0.23%

2345智邦

1.62%0.14%

2881富邦金

1.93%0.91%

2360致茂

1.16%0.14%

2891中信金

1.84%0.87%

2327國巨*

1.38%0.45%

2408南亞科

0.99%0.07%

2882國泰金

1.69%0.78%

2382廣達

1.44%0.64%

6669緯穎

1.18%0.49%

2885元大金

1.20%0.55%

2368金像電

0.64%0.04%

3443創意

0.79%0.20%

2412中華電

0.83%0.48%

8046南電

0.42%0.08%

7769鴻勁

0.54%0.22%

2330台積電

009804 +11.8%

00980429.70%

00981T17.87%

2454聯發科

009804 +7.3%

0098049.32%

00981T2.03%

2308台達電

009804 +4.7%

0098045.73%

00981T1.00%

2317鴻海

009804 +3.8%

0098044.92%

00981T1.15%

3711日月光投控

009804 +2.4%

0098043.11%

00981T0.68%

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	009804 權重
1	2887台新新光金	1.45%
2	2059川湖	1.26%
3	3008大立光	1.15%
4	2357華碩	1.08%
5	2884玉山金	1.01%
6	2301光寶科	0.96%
7	2886兆豐金	0.92%
8	2344華邦電	0.91%
9	2890永豐金	0.86%
10	2883凱基金	0.86%

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-08-31

項目	009804 聯邦台灣精彩50ETF基金	00981T 平衡凱基雙核收息
股價	22.55 元	11.79 元
基金規模	35.0 億較高	29.4 億
受益人數	1.9 萬人較多	8,302 人
近12月殖利率	10.67% 較高	4.44%
年管理＋保管費	0.18% 較低管理費 0.15%、保管費 0.04%	0.74% 管理費 0.60%、保管費 0.14%
折溢價	-0.70%	-0.17%
發行商	聯邦	凱基
成分股數	50	25
上市日期	2025-04-16	2025-09-24
009804 富時臺灣證券交易所臺灣50權重上限30%指數
00981T 臺灣指數公司 ICE雙核債股平衡指數

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

009804

換到

00981T

持有張數

平均成本（元）

目前市值

225,500 元

損益 0

可換 00981T

19.13張

約 19,126 股

年配息變化

-1.4萬

預估年領 $10,012

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

了解換股後的配息與二代健保影響 ↗

ETF 比較常見問題

009804 vs 00981T ETF 成分股重疊比較可以看哪些重點？

ETF 成分股重疊比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、年管理加保管費、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

009804 vs 00981T ETF 成分股重疊比較