009804 vs 009816 ETF 成分股重疊 95.5%｜配息費用比較

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

009804 和 009816 的平均資金重疊度為 95.5%，屬於高度重疊。兩檔共同持有 44 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

95.5%

高度重疊（44 檔共同）

近 1 年含息報酬

+97.36%

—

近 12 月殖利率

6.06%

—

年管理＋保管費

0.10%

009816 較低（vs 0.18%）

009804

96.5%

獨有 3.5%

009816

94.4%

獨有 5.6%

共同009804 獨有009816 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+97.36%

—

近 3 年

—

近 5 年

—

009804 009816

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

可用 61 個交易日・資料至 2026-05-15 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

009804勝+93.02%

009816+33.79%

年化波動率越低越穩

009804勝21.55%

00981633.18%

夏普值越高越好

0098044.49

009816勝7.02

最大回撤越接近 0 越好

009804勝-10.45%

009816-10.98%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

009804009816

半導體業

47.3%

54.4%

電子零組件業

16.4%

14.6%

金融保險業

12.4%

12.0%

其他電子業

7.8%

6.5%

電腦及週邊設備業

7.2%

4.0%

通信網路業

4.2%

2.8%

其他 9 個產業

4.0%

2.8%

🔬 持股配置試算看 009804 持股看 009816 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%23%45%

權重

2330台積電

27.89%40.48%

3711日月光投控

3.60%1.99%

2454聯發科

9.54%8.23%

2303聯電

2.57%1.35%

2383台光電

2.65%1.60%

2317鴻海

6.10%5.12%

2345智邦

2.49%1.55%

3037欣興

2.20%3.08%

2308台達電

8.08%7.29%

2382廣達

1.62%0.87%

2360致茂

1.66%0.92%

2885元大金

1.20%1.92%

3017奇鋐

1.60%0.91%

2881富邦金

1.61%0.99%

2327國巨*

1.42%0.90%

6669緯穎

1.06%0.59%

2886兆豐金

0.93%0.48%

2884玉山金

0.98%0.53%

2368金像電

0.89%0.45%

2357華碩

0.88%0.47%

3231緯創

0.83%0.44%

3661世芯-KY

0.73%0.35%

1216統一

0.75%0.38%

2301光寶科

0.80%0.45%

1303南亞

0.84%0.49%

2412中華電

1.06%0.74%

2449京元電子

0.65%0.35%

3008大立光

0.66%0.38%

2892第一金

0.64%0.36%

2891中信金

1.94%1.67%

2890永豐金

0.77%1.03%

2880華南金

0.60%0.86%

2887台新新光金

1.10%1.35%

2882國泰金

1.46%1.69%

5880合庫金

0.48%0.27%

3653健策

0.58%0.38%

2883凱基金

0.69%0.88%

2059川湖

0.55%0.37%

2395研華

0.42%0.24%

4904遠傳

0.35%0.25%

7769鴻勁

0.79%0.88%

3045台灣大

0.32%0.27%

2603長榮

0.44%0.46%

6505台塑化

0.12%0.13%

2330台積電

009816 +12.6%

00980427.89%

00981640.48%

3711日月光投控

009804 +1.6%

0098043.60%

0098161.99%

2454聯發科

009804 +1.3%

0098049.54%

0098168.23%

2303聯電

009804 +1.2%

0098042.57%

0098161.35%

2383台光電

009804 +1.0%

0098042.65%

0098161.60%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	009804 權重
1	2344華邦電	0.81%
2	2408南亞科	0.70%
3	2002中鋼	0.41%
4	1301台塑	0.38%
5	2207和泰車	0.26%
6	6919康霈*	0.19%

009804 完整持股 ↗009816 完整持股 ↗009804 集保分散 009816 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-15

項目	009804 聯邦台灣精彩50ETF基金	009816 凱基台灣TOP50
股價	20.73 元	13.74 元
基金規模	25.2 億	1188.7 億勝
受益人數	1.5 萬人	73.7 萬人勝
近12月殖利率	6.06%	—
年管理＋保管費	0.18% 管理費 0.15%、保管費 0.04%	0.10% 較低管理費 0.07%、保管費 0.03%
折溢價	-0.29%	+0.07%
發行商	聯邦	凱基
成分股數	50	50
上市日期	2025-04-16	2026-02-03
009804 富時臺灣證券交易所臺灣50權重上限30%指數
009816 臺灣指數公司特選臺灣TOP 50指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

009804

換到

009816

持有張數

平均成本（元）

目前市值

207,300 元

損益 0

可換 009816

15.09張

約 15,087 股

年配息變化

-1.3萬

預估年領 $0

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

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ETF 比較常見問題

009804 vs 009816 ETF 成分股重疊比較可以看哪些重點？

ETF 成分股重疊比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、年管理加保管費、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

009804 vs 009816 ETF 成分股重疊比較