00905 vs 00922 ETF 比較｜重疊度、報酬率、配息、換股試算

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00905 和 00922 的平均資金重疊度為 77.2%，屬於高度重疊。兩檔共同持有 23 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

77.2%

高度重疊（23 檔共同）

近 1 年含息報酬

+109.00%

00905 勝（vs +107.52%）

近 12 月殖利率

8.91%

00922 勝（vs 4.83%）

基金規模

732.4 億

00922 勝（vs 84.2 億）

00905

74.4%

獨有 25.6%

00922

79.9%

獨有 20.1%

共同00905 獨有00922 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+109.00%

+107.52%

近 3 年

+203.89%

+186.97%

近 5 年

—

00905 00922

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

近 1 年・資料至 2026-05-08 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00905勝+103.78%

00922+93.78%

年化波動率越低越穩

00905勝20.88%

0092223.13%

夏普值越高越好

00905勝5.17

009224.22

最大回撤越接近 0 越好

00905勝-9.75%

00922-15.83%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

0090500922

半導體業

49.5%

57.4%

電子零組件業

18.1%

12.5%

其他電子業

9.9%

5.5%

電腦及週邊設備業

6.3%

6.5%

金融保險業

1.2%

10.2%

通信網路業

2.0%

3.6%

其他 20 個產業

11.8%

3.3%

🔬 持股配置試算看 00905 持股看 00922 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%23%45%

權重

2330台積電

28.12%42.75%

2382廣達

2.68%1.31%

2059川湖

1.65%0.36%

3711日月光投控

3.86%2.70%

2368金像電

1.33%0.51%

2383台光電

1.70%2.50%

2449京元電子

1.03%0.30%

3665貿聯-KY

1.30%0.63%

2454聯發科

7.59%6.95%

1590亞德客-KY

1.04%0.51%

2360致茂

1.54%1.03%

3034聯詠

1.06%0.57%

2379瑞昱

1.06%0.58%

2317鴻海

4.35%3.89%

2890永豐金

0.86%0.42%

2345智邦

1.50%1.94%

3008大立光

0.95%0.53%

3653健策

0.78%0.38%

2327國巨*

1.66%1.38%

3017奇鋐

1.23%1.43%

2308台達電

6.28%6.13%

6669緯穎

1.30%1.44%

2303聯電

1.56%1.66%

2330台積電

00922 +14.6%

0090528.12%

0092242.75%

2382廣達

00905 +1.4%

009052.68%

009221.31%

2059川湖

00905 +1.3%

009051.65%

009220.36%

3711日月光投控

00905 +1.2%

009053.86%

009222.70%

2368金像電

00905 +0.8%

009051.33%

009220.51%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00905 權重
1	4958臻鼎-KY	1.49%
2	6515穎崴	1.27%
3	2408南亞科	1.16%
4	3533嘉澤	1.05%
5	1519華城	0.99%
6	6446藥華藥	0.96%
7	2603長榮	0.90%
8	2313華通	0.90%
9	3044健鼎	0.88%
10	2615萬海	0.75%

00905 完整持股 ↗00922 完整持股 ↗00905 集保分散 00922 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-08

項目	00905 FT臺灣Smart	00922 國泰台灣領袖 50
股價	24.82 元	36.47 元
基金規模	84.2 億	732.4 億勝
受益人數	4.3 萬人	19.0 萬人勝
近12月殖利率	4.83%	8.91% 勝
折溢價	0.00%	+0.08%
發行商	富蘭克林華美	國泰
成分股數	122	50
上市日期	2022-04-21	2023-03-27
00905 臺灣指數公司特選Smart多因子指數
00922 MSCI台灣領袖50精選指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00905

換到

00922

持有張數

平均成本（元）

目前市值

248,200 元

損益 0

可換 00922

6.81張

約 6,805 股

年配息變化

+1萬

預估年領 $22,115

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

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ETF 比較常見問題

ETF 比較頁可以看哪些重點？

ETF 比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、基金規模、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

00905 vs 00922 ETF 比較