00692 vs 00905 ETF 成分股重疊 71.7%｜配息費用比較

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00692 和 00905 的平均資金重疊度為 71.7%，屬於高度重疊。兩檔共同持有 29 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

71.7%

高度重疊（29 檔共同）

近 1 年含息報酬

+101.70%

00692 勝（vs +97.28%）

近 12 月殖利率

8.57%

00905 勝（vs 4.2%）

年管理＋保管費

0.18%

00692 較低（vs 0.48%）

00692

80.0%

獨有 20.0%

00905

63.4%

獨有 36.6%

共同00692 獨有00905 獨有

先驗證單檔資料

比較頁常是搜尋入口；如果其中一檔不熟，先回單檔頁確認持股、配息與股東結構。

00692富邦公司治理

總覽股價、規模、費用與近期配息。成分股確認權重、產業與集中度。配息除息日、發放日與配息組成。股東受益人數與大戶變化。

00905FT臺灣Smart

總覽股價、規模、費用與近期配息。成分股確認權重、產業與集中度。配息除息日、發放日與配息組成。股東受益人數與大戶變化。

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+101.70%

+97.28%

近 3 年

+185.51%

+181.56%

近 5 年

+175.53%

—

00692 00905

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

近 1 年・資料至 2026-07-16 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00692勝+98.29%

00905+89.37%

年化波動率越低越穩

00692勝24.68%

0090525.64%

夏普值越高越好

00692勝4.14

009053.62

最大回撤越接近 0 越好

00692勝-10.26%

00905-10.28%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

0069200905

半導體業

66.5%

48.1%

電子零組件業

8.1%

17.7%

其他電子業

3.4%

8.4%

金融保險業

9.7%

1.3%

電腦及週邊設備業

4.5%

5.6%

通信網路業

1.6%

其他 24 個產業

3.3%

11.6%

🔬 持股配置試算看 00692 持股看 00905 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%30%60%

權重

2330台積電

55.92%26.06%

3711日月光投控

2.67%4.45%

2454聯發科

5.30%6.80%

4958臻鼎-KY

0.58%2.00%

2382廣達

1.29%2.60%

2379瑞昱

0.34%1.17%

2317鴻海

2.95%3.62%

2303聯電

1.84%2.47%

3034聯詠

0.25%0.87%

1590亞德客-KY

0.24%0.82%

2618長榮航

0.20%0.69%

3665貿聯-KY

0.33%0.78%

2890永豐金

0.51%0.96%

2308台達電

4.34%4.69%

8210勤誠

0.13%0.44%

6669緯穎

0.83%1.11%

5434崇越

0.09%0.32%

6409旭隼

0.08%0.29%

1476儒鴻

0.08%0.28%

3005神基

0.06%0.22%

8454富邦媒

0.06%0.22%

9910豐泰

0.06%0.20%

6414樺漢

0.05%0.18%

1477聚陽

0.05%0.16%

2006東和鋼鐵

0.05%0.16%

8131福懋科

0.03%0.11%

2383台光電

1.60%1.64%

1707葡萄王

0.01%0.04%

9930中聯資源

0.01%0.03%

2330台積電

00692 +29.9%

0069255.92%

0090526.06%

3711日月光投控

00905 +1.8%

006922.67%

009054.45%

2454聯發科

00905 +1.5%

006925.30%

009056.80%

4958臻鼎-KY

00905 +1.4%

006920.58%

009052.00%

2382廣達

00905 +1.3%

006921.29%

009052.60%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00692 權重
1	2881富邦金	1.58%
2	3037欣興	1.30%
3	2882國泰金	1.24%
4	2891中信金	1.10%
5	2412中華電	0.91%
6	2887台新新光金	0.79%
7	2885元大金	0.78%
8	2886兆豐金	0.60%
9	2884玉山金	0.49%
10	2880華南金	0.47%

00692 完整持股 00905 完整持股 00692 集保分散 00905 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-07-16

項目	00692 富邦公司治理	00905 FT臺灣Smart
股價	90.5 元	26.36 元
基金規模	564.5 億勝	92.5 億
受益人數	9.1 萬人勝	4.4 萬人
近12月殖利率	4.20%	8.57% 勝
年管理＋保管費	0.18% 較低管理費 0.15%、保管費 0.04%	0.48% 管理費 0.45%、保管費 0.04%
折溢價	+0.17%	+0.30%
發行商	富邦	富蘭克林華美
成分股數	98	122
上市日期	2017-05-17	2022-04-21
00692 臺灣證券交易所公司治理100指數
00905 臺灣指數公司特選Smart多因子指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00692

換到

00905

持有張數

平均成本（元）

目前市值

905,000 元

損益 0

可換 00905

34.33張

約 34,332 股

年配息變化

+4萬

預估年領 $77,559

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

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ETF 比較常見問題

00692 vs 00905 ETF 成分股重疊比較可以看哪些重點？

ETF 成分股重疊比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、年管理加保管費、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

00692 vs 00905 ETF 成分股重疊比較