00894 vs 00981A ETF 比較｜重疊度、報酬率、配息、換股試算

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00894 和 00981A 的平均資金重疊度為 76.0%，屬於高度重疊。兩檔共同持有 22 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

76.0%

高度重疊（22 檔共同）

近 1 年含息報酬

+168.94%

—

近 12 月殖利率

3.42%

00894 勝（vs 1.42%）

基金規模

2727.0 億

00981A 勝（vs 73.6 億）

00894

84.7%

獨有 15.3%

00981A

67.3%

獨有 32.7%

共同00894 獨有00981A 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+168.94%

—

近 3 年

+280.21%

—

近 5 年

—

00894 00981A

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

可用 229 個交易日・資料至 2026-05-08 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00894+166.88%

00981A勝+192.32%

年化波動率越低越穩

00894勝28.22%

00981A30.88%

夏普值越高越好

008946.18

00981A勝7.31

最大回撤越接近 0 越好

00894-10.44%

00981A勝-9.11%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

0089400981A

半導體業

45.2%

36.1%

電子零組件業

23.9%

35.5%

電腦及週邊設備業

10.5%

9.2%

其他電子業

12.9%

6.7%

通信網路業

4.7%

5.6%

電機機械

1.2%

0.7%

其他 2 個產業

0.0%

0.1%

🔬 持股配置試算看 00894 持股看 00981A 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%13%25%

權重

2330台積電

24.83%9.78%

2317鴻海

4.51%1.33%

2308台達電

8.06%5.44%

6669緯穎

1.88%4.00%

3665貿聯-KY

2.78%4.86%

2383台光電

6.19%8.22%

2368金像電

2.49%4.13%

3661世芯-KY

1.90%0.54%

6223旺矽

2.61%3.88%

2357華碩

1.76%0.49%

3443創意

2.75%1.50%

6274台燿

3.12%2.14%

2345智邦

4.68%5.56%

3017奇鋐

2.98%3.86%

6515穎崴

2.40%1.53%

8358金居

1.11%0.34%

6187萬潤

1.23%0.49%

6510精測

0.84%1.25%

2449京元電子

1.89%1.51%

2327國巨*

2.89%2.52%

5274信驊

2.99%3.08%

8210勤誠

0.79%0.82%

2330台積電

00894 +15.0%

0089424.83%

00981A9.78%

2317鴻海

00894 +3.2%

008944.51%

00981A1.33%

2308台達電

00894 +2.6%

008948.06%

00981A5.44%

6669緯穎

00981A +2.1%

008941.88%

00981A4.00%

3665貿聯-KY

00981A +2.1%

008942.78%

00981A4.86%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00894 權重
1	2360致茂	4.08%
2	2382廣達	2.43%
3	8299群聯	2.43%
4	6531愛普*	1.29%
5	1519華城	1.18%
6	5536聖暉*	0.85%
7	3211順達	0.70%
8	3324雙鴻	0.69%

00894 完整持股 ↗00981A 完整持股 ↗00894 集保分散 00981A 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-08

項目	00894 中信小資高價30	00981A 主動統一台股增長
股價	46.81 元	28.91 元
基金規模	73.6 億	2727.0 億勝
受益人數	2.6 萬人	75.9 萬人勝
近12月殖利率	3.42% 勝	1.42%
折溢價	+0.32%	+0.35%
發行商	中國信託	統一
成分股數	30	50
上市日期	2021-08-13	2025-05-27
00894 臺灣指數公司特選小資高價30指數
00981A 不適用

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00894

換到

00981A

持有張數

平均成本（元）

目前市值

468,100 元

損益 0

可換 00981A

16.19張

約 16,191 股

年配息變化

-9,362

預估年領 $6,647

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

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ETF 比較常見問題

ETF 比較頁可以看哪些重點？

ETF 比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、基金規模、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

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