00878 vs 00923 ETF 比較｜重疊度、報酬率、配息、換股試算

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00878 和 00923 的平均資金重疊度為 52.4%，屬於中等重疊。兩檔共同持有 19 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

52.4%

中等重疊（19 檔共同）

近 1 年含息報酬

+110.93%

00923 勝（vs +42.84%）

近 12 月殖利率

6.87%

00923 勝（vs 6.07%）

基金規模

5314.6 億

00878 勝（vs 332.2 億）

00878

80.1%

獨有 19.9%

00923

24.6%

獨有 75.4%

共同00878 獨有00923 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+42.84%

+110.93%

近 3 年

+85.55%

+194.29%

近 5 年

+84.18%

—

00878 00923

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

近 1 年・資料至 2026-05-08 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00878+36.44%

00923勝+100.68%

年化波動率越低越穩

00878勝14.84%

0092323.13%

夏普值越高越好

008782.54

00923勝4.53

最大回撤越接近 0 越好

00878勝-9.38%

00923-15.33%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

0087800923

半導體業

34.0%

57.4%

金融保險業

31.8%

7.2%

電腦及週邊設備業

15.1%

6.7%

電子零組件業

2.9%

14.9%

通信網路業

6.1%

3.2%

其他電子業

0.9%

7.4%

其他 9 個產業

6.1%

1.9%

🔬 持股配置試算看 00878 持股看 00923 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%5%10%

權重

2882國泰金

9.01%0.88%

2891中信金

8.72%1.16%

2303聯電

9.03%1.81%

2881富邦金

7.20%1.11%

2357華碩

3.79%0.80%

2885元大金

3.47%0.71%

3711日月光投控

5.40%2.68%

2301光寶科

2.66%0.80%

2379瑞昱

2.33%0.49%

3034聯詠

2.37%0.54%

4904遠傳

2.06%0.24%

3045台灣大

2.02%0.24%

1216統一

1.91%0.35%

2886兆豐金

1.91%0.50%

5871中租-KY

1.49%0.20%

2412中華電

1.98%0.73%

3231緯創

1.96%0.78%

2382廣達

2.83%1.67%

2454聯發科

9.99%8.89%

2882國泰金

00878 +8.1%

008789.01%

009230.88%

2891中信金

00878 +7.6%

008788.72%

009231.16%

2303聯電

00878 +7.2%

008789.03%

009231.81%

2881富邦金

00878 +6.1%

008787.20%

009231.11%

2357華碩

00878 +3.0%

008783.79%

009230.80%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00878 權重
1	4958臻鼎-KY	2.94%
2	2449京元電子	2.43%
3	5347世界	2.40%
4	2376技嘉	1.59%
5	3293鈊象	1.58%
6	5876上海商銀	1.48%
7	2356英業達	1.36%
8	1402遠東新	1.09%
9	2324仁寶	0.95%
10	2474可成	0.92%

00878 完整持股 ↗00923 完整持股 ↗00878 集保分散 00923 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-08

項目	00878 國泰永續高股息	00923 群益台ESG低碳50
股價	27.82 元	38.35 元
基金規模	5314.6 億勝	332.2 億
受益人數	157.3 萬人勝	10.8 萬人
近12月殖利率	6.07%	6.87% 勝
折溢價	-0.39%	-0.21%
發行商	國泰	群益
成分股數	29	50
上市日期	2020-07-20	2023-03-08
00878 MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數
00923 臺灣指數公司特選臺灣ESG低碳50指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00878

換到

00923

持有張數

平均成本（元）

目前市值

278,200 元

損益 0

可換 00923

7.25張

約 7,254 股

年配息變化

+2,226

預估年領 $19,112

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

👜 加入投組試算 📊 定期定額回測 💰 投組現金流 ⚖️ 二代健保影響

ETF 比較常見問題

ETF 比較頁可以看哪些重點？

ETF 比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、基金規模、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

00878 vs 00923 ETF 比較