00692 vs 009816 ETF 比較｜重疊度、報酬率、配息、換股試算

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00692 和 009816 的平均資金重疊度為 90.2%，屬於高度重疊。兩檔共同持有 31 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

90.2%

高度重疊（31 檔共同）

近 1 年含息報酬

+113.64%

—

近 12 月殖利率

2.21%

—

基金規模

1177.8 億

009816 勝（vs 535.8 億）

00692

93.3%

獨有 6.7%

009816

87.2%

獨有 12.8%

共同00692 獨有009816 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+113.64%

—

近 3 年

+201.44%

—

近 5 年

+163.32%

—

00692 009816

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

可用 56 個交易日・資料至 2026-05-08 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00692勝+112.73%

009816+36.81%

年化波動率越低越穩

00692勝22.14%

00981634.16%

夏普值越高越好

006925.30

009816勝9.07

最大回撤越接近 0 越好

00692勝-10.26%

009816-10.98%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

00692009816

半導體業

67.8%

54.0%

電子零組件業

9.2%

14.6%

金融保險業

8.8%

12.8%

其他電子業

4.0%

6.5%

電腦及週邊設備業

4.6%

4.0%

通信網路業

1.8%

2.4%

其他 22 個產業

3.6%

2.6%

🔬 持股配置試算看 00692 持股看 009816 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%30%60%

權重

2330台積電

57.90%40.10%

2454聯發科

5.67%9.02%

2308台達電

5.57%7.61%

3037欣興

1.25%2.96%

2317鴻海

3.40%5.07%

2885元大金

0.73%1.94%

2887台新新光金

0.57%1.57%

2890永豐金

0.44%1.19%

2891中信金

1.08%1.79%

2883凱基金

0.38%1.04%

2882國泰金

1.14%1.71%

3711日月光投控

2.23%1.72%

2880華南金

0.45%0.95%

6669緯穎

0.94%0.59%

2881富邦金

1.31%0.98%

2382廣達

1.27%0.95%

2412中華電

1.03%0.72%

2395研華

0.40%0.25%

3045台灣大

0.40%0.26%

2886兆豐金

0.58%0.48%

4904遠傳

0.33%0.24%

5880合庫金

0.35%0.27%

2383台光電

1.65%1.58%

2892第一金

0.41%0.35%

2303聯電

1.11%1.09%

2884玉山金

0.51%0.53%

2301光寶科

0.46%0.44%

3231緯創

0.45%0.47%

3665貿聯-KY

0.52%0.53%

2379瑞昱

0.30%0.29%

2357華碩

0.47%0.46%

2330台積電

00692 +17.8%

0069257.90%

00981640.10%

2454聯發科

009816 +3.3%

006925.67%

0098169.02%

2308台達電

009816 +2.0%

006925.57%

0098167.61%

3037欣興

009816 +1.7%

006921.25%

0098162.96%

2317鴻海

009816 +1.7%

006923.40%

0098165.07%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00692 權重
1	4958臻鼎-KY	0.42%
2	1590亞德客-KY	0.29%
3	3034聯詠	0.29%
4	3036文曄	0.29%
5	2207和泰車	0.26%
6	2801彰銀	0.24%
7	2912統一超	0.23%
8	2618長榮航	0.19%
9	6789采鈺	0.19%
10	5871中租-KY	0.19%

00692 完整持股 ↗009816 完整持股 ↗00692 集保分散 009816 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-08

項目	00692 富邦公司治理	009816 凱基台灣TOP50
股價	85.05 元	14.05 元
基金規模	535.8 億	1177.8 億勝
受益人數	9.3 萬人	70.8 萬人勝
近12月殖利率	2.21%	—
折溢價	+0.11%	+0.43%
發行商	富邦	凱基
成分股數	98	50
上市日期	2017-05-17	2026-02-03
00692 臺灣證券交易所公司治理100指數
009816 臺灣指數公司特選臺灣TOP 50指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00692

換到

009816

持有張數

平均成本（元）

目前市值

850,500 元

損益 0

可換 009816

60.53張

約 60,533 股

年配息變化

-1.9萬

預估年領 $0

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

👜 加入投組試算 📊 定期定額回測 💰 投組現金流 ⚖️ 二代健保影響

ETF 比較常見問題

ETF 比較頁可以看哪些重點？

ETF 比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、基金規模、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

00692 vs 009816 ETF 比較